عواقب تجاهل إدارة المخاطر
يمكن أن يعرّض تجاهل إدارة المخاطر والعناية الواجبة صغارَ المستثمرين وكبارهم على حدّ سواء لعواقب وخيمة. فبدون استراتيجية لإدارة المخاطر على المستثمرين الاستعداد لإدارة الأزمات.
كان من الصعب تجاهل جاذبية العديد من قرارات الاستثمار التي انتهت بالكوارث. فانهيار العملة المشفرة Terra (LUNA)[1]هزّ عالم الاستثمار عندما هوى سعر terraUSD إلى ما يقارب الصفر، فيما نتج بيع أسهم GameStop [2]على المكشوف عن الاستهانة بتأثير منصات التداول الشائعة. فما هي إذا استراتيجيات إدارة المخاطر التي ينبغي أن يتخذها المستثمرون بالاعتبار عند الاستثمار؟
كيفية إدارة مخاطر الاستثمار
مع أنّه من المستحيل تجنّب المخاطر بالكامل، يمكن لاستراتيجيات إدارة المخاطر احتواء الخسائر عند وقوعها لتجنب الكوارث التي تطيح بكامل الثروات.
الخطوة الأولى - وضع أهداف للاستثمار
تبدأ استراتيجية الاستثمار بتحديد النتائج المتوقعة من الاستثمار وإدارة مخاطره. هل ترغبون بدخل من استثماركم أم تنمية رأسمالكم؟ هل تريدون الاستثمار على الأمد الطويل لتحقيق أهدافكم أم تفضّلون الاستثمارات القصيرة الأمد؟ ستساعد الإجابة عن هذه الأسئلة في تقييم أداء استثماراتكم وإدارة توقعاتكم.
الخطوة الثانية – فهم قابليتكم للمخاطر
يبدأ تحديد قابليتكم للمخاطر بالإجابة عن سؤال بسيط: ما حجم الخسارة التي يمكن أن تتقبلوها لتحقيق أهدافكم الاستثمارية؟ لتحديد مدى تقبّلكم للمخاطر، عليكم أن تأخذوا بالاعتبار التالي:
الالتزامات الحالية والمستقبلية: إذا كنتم بحاجة إلى النقد على المدى القصير أو المتوسط، فعليكم أن تفكروا في الأصول السائلة والمنخفضة المخاطر.
آفاق الاستثمار: هل تريدون الاحتفاظ باستثماركم على المدى البعيد أو تفضّلون الاستثمارات القصيرة الأمد؟ تمكنكم الاستثمارات طويلة الأمد مواجهة تقلبات السوق وتنمية استثماراتكم.
الخسائر المحتملة: ما حجم الخسارة التي تتقبلونها من رأسمالكم المستثمر خلال تقلبات السوق؟ على المستثمرين دراسة استراتيجية للخروج تحدّ من خسائرهم إلى حد معين.
الخطوة الثالثة – التخطيط للاستثمار
في هذه المرحلة، عليكم إنشاء محفظة استثمارية تساعدكم على تحقيق أهدافكم المالية. يحدد اختيار الاستثمارات حجم مخاطر المحفظة: فيخفف تنوّع الفرص في فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية غير المترابطة من المخاطر إلى حدّ كبير، فيما يزيد التركيز والترابط من المخاطر. تعدّ أيضًا العناية الواجبة أمرًا بالغ الأهمية عند اختيار الاستثمارات لضمان جودة الفرص وجدواها.
الخطوة الرابعة – مراقبة المحفظة
بعد الالتزام برأس المال، لا بدّ من مراقبة استثماراتكم بشكل دائم لمعالجة مكامن الخطر من جهة والاستفادة من الفرص المتاحة من جهة أخرى. بناءً على تقلبات الأسواق ودرجة تحمّل المخاطر وتوقعات السوق، يطبّق المستثمرون إجراءات لإدارة المخاطر تهدف للحفاظ على رأسمالهم.
الخطوة الخامسة – استشارة الخبراء
تغطي خدمة إدارة للاستثمار على يد خبراء محترفين تكاليفها بنفسها. لذلك ابحثوا عن مدير محترف للاستثمارات يتمتّع بسجل موثوق في دورات السوق كلها.
نهج The Family Office في إدارة المخاطر
تعتمد شركة The Family Office، كمدير موثوق للثروات، نهجاً صارماً لإدارة المخاطر، من اختيار الاستثمارات إلى إدارتها خلال فترة الاستثمار وتحديد وقت الخروج منها.
التنويع الاستراتيجي للأصول وتوزيعه: يقلل الاستثمار في مختلف فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية من الخسائر عند تراجع أداء أي استثمار. نوزّع الأصول بشكل استراتيجي بحسب أهدافكم ودرجة تحمّل المخاطر وآفاق الاستثمار.
عملية تدقيق شاملة: نختار فرصنا الاستثمارية بالشراكة مع مديري أصول بارزين، ثمّ نحرص على احتساب المخاطر وإدارتها بعناية.
تعتمد الشركة عملية تدقيق موثوقة تشمل لجاناً داخلية مؤلفة من خبراء السوق وأطرافا ثالثة مستقلة تعمل على مراجعة كلّ جوانب الفرص الاستثمارية لاختيار أفضلها فقط.
مستشارون محترفون في الاستثمار: لدى مستشارينا الماليين معرفة عميقة بديناميكيات السوق ومخاطرها. بإمكانهم مساعدتكم على خوض الأسواق ووضع خطة لإدارة المخاطر تحسّبا لأيّ تطور غير منظور.
اكتشفوا فرص الأسواق الخاصة الحصرية في الأسهم الخاصة والعقارات والديون الخاصة على منصتنا الرقمية لإدارة الثروات.
[1] https://www.tfoco.com/ar/insights/articles/rise-and-fall-of-terra
[2] https://www.tfoco.com/ar/insights/articles/the-gamestop-debacle