هذا ما يحدث عندما تتجاهلون المخاطر

تشكل المخاطر جزءًا لا يتجزأ من الاستثمار. كقاعدة عامة، غالباً ما تكون المخاطر بحجم المكاسب: فكلما ازدادت العوائد التي ترغبون بها، ارتفعت المخاطر التي عليكم تحملها. لكنّ يزخر تاريخ الاستثمار حالات عديدة تكبّد فيها المستثمرون خسائر فادحة لسوء تقدير المخاطر أو التغييرات غير المتوقعة في السوق. إذ كان من الممكن الحد من الخسائر الجسيمة في أزمة 2008 وكارثة العملات المشفّرة وسوء إدارة الصناديق وعمليات الاحتيال أو حتّى تفاديها باتباع نهج سليم لإدارة المخاطر. فإدارة المخاطر جزء أساسي من الاستثمارات الناجحة في كافة الظروف.

Oct 24, 2022|موضوع عام- 2 min

عواقب تجاهل إدارة المخاطر

يمكن أن يعرّض تجاهل إدارة المخاطر والعناية الواجبة صغارَ المستثمرين وكبارهم على حدّ سواء لعواقب وخيمة. فبدون استراتيجية لإدارة المخاطر على المستثمرين الاستعداد لإدارة الأزمات.

كان من الصعب تجاهل جاذبية العديد من قرارات الاستثمار التي انتهت بالكوارث. فانهيار العملة المشفرة Terra (LUNA)[1]هزّ عالم الاستثمار عندما هوى سعر terraUSD إلى ما يقارب الصفر، فيما نتج بيع أسهم GameStop [2]على المكشوف عن الاستهانة بتأثير منصات التداول الشائعة. فما هي إذا استراتيجيات إدارة المخاطر التي ينبغي أن يتخذها المستثمرون بالاعتبار عند الاستثمار؟

كيفية إدارة مخاطر الاستثمار

مع أنّه من المستحيل تجنّب المخاطر بالكامل، يمكن لاستراتيجيات إدارة المخاطر احتواء الخسائر عند وقوعها لتجنب الكوارث التي تطيح بكامل الثروات.

الخطوة الأولى - وضع أهداف للاستثمار

تبدأ استراتيجية الاستثمار بتحديد النتائج المتوقعة من الاستثمار وإدارة مخاطره. هل ترغبون بدخل من استثماركم أم تنمية رأسمالكم؟ هل تريدون الاستثمار على الأمد الطويل لتحقيق أهدافكم أم تفضّلون الاستثمارات القصيرة الأمد؟ ستساعد الإجابة عن هذه الأسئلة في تقييم أداء استثماراتكم وإدارة توقعاتكم.

الخطوة الثانية – فهم قابليتكم للمخاطر

يبدأ تحديد قابليتكم للمخاطر بالإجابة عن سؤال بسيط: ما حجم الخسارة التي يمكن أن تتقبلوها لتحقيق أهدافكم الاستثمارية؟ لتحديد مدى تقبّلكم للمخاطر، عليكم أن تأخذوا بالاعتبار التالي:

  • الالتزامات الحالية والمستقبلية: إذا كنتم بحاجة إلى النقد على المدى القصير أو المتوسط، فعليكم أن تفكروا في الأصول السائلة والمنخفضة المخاطر.

  • آفاق الاستثمار: هل تريدون الاحتفاظ باستثماركم على المدى البعيد أو تفضّلون الاستثمارات القصيرة الأمد؟ تمكنكم الاستثمارات طويلة الأمد مواجهة تقلبات السوق وتنمية استثماراتكم.

  • الخسائر المحتملة: ما حجم الخسارة التي تتقبلونها من رأسمالكم المستثمر خلال تقلبات السوق؟ على المستثمرين دراسة استراتيجية للخروج تحدّ من خسائرهم إلى حد معين.

الخطوة الثالثة – التخطيط للاستثمار

في هذه المرحلة، عليكم إنشاء محفظة استثمارية تساعدكم على تحقيق أهدافكم المالية. يحدد اختيار الاستثمارات حجم مخاطر المحفظة: فيخفف تنوّع الفرص في فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية غير المترابطة من المخاطر إلى حدّ كبير، فيما يزيد التركيز والترابط من المخاطر. تعدّ أيضًا العناية الواجبة أمرًا بالغ الأهمية عند اختيار الاستثمارات لضمان جودة الفرص وجدواها.

الخطوة الرابعة – مراقبة المحفظة

بعد الالتزام برأس المال، لا بدّ من مراقبة استثماراتكم بشكل دائم لمعالجة مكامن الخطر من جهة والاستفادة من الفرص المتاحة من جهة أخرى. بناءً على تقلبات الأسواق ودرجة تحمّل المخاطر وتوقعات السوق، يطبّق المستثمرون إجراءات لإدارة المخاطر تهدف للحفاظ على رأسمالهم.

الخطوة الخامسة – استشارة الخبراء

تغطي خدمة إدارة للاستثمار على يد خبراء محترفين تكاليفها بنفسها. لذلك ابحثوا عن مدير محترف للاستثمارات يتمتّع بسجل موثوق في دورات السوق كلها.

نهج The Family Office في إدارة المخاطر

تعتمد شركة The Family Office، كمدير موثوق للثروات، نهجاً صارماً لإدارة المخاطر، من اختيار الاستثمارات إلى إدارتها خلال فترة الاستثمار وتحديد وقت الخروج منها.

التنويع الاستراتيجي للأصول وتوزيعه: يقلل الاستثمار في مختلف فئات الأصول والقطاعات والمناطق الجغرافية من الخسائر عند تراجع أداء أي استثمار. نوزّع الأصول بشكل استراتيجي بحسب أهدافكم ودرجة تحمّل المخاطر وآفاق الاستثمار.

عملية تدقيق شاملة: نختار فرصنا الاستثمارية بالشراكة مع مديري أصول بارزين، ثمّ نحرص على احتساب المخاطر وإدارتها بعناية.

تعتمد الشركة عملية تدقيق موثوقة تشمل لجاناً داخلية مؤلفة من خبراء السوق وأطرافا ثالثة مستقلة تعمل على مراجعة كلّ جوانب الفرص الاستثمارية لاختيار أفضلها فقط.

مستشارون محترفون في الاستثمار: لدى مستشارينا الماليين معرفة عميقة بديناميكيات السوق ومخاطرها. بإمكانهم مساعدتكم على خوض الأسواق ووضع خطة لإدارة المخاطر تحسّبا لأيّ تطور غير منظور.

اكتشفوا فرص الأسواق الخاصة الحصرية في الأسهم الخاصة والعقارات والديون الخاصة على منصتنا الرقمية لإدارة الثروات.

اكتشفوا منصّتنا

 

[1] https://www.tfoco.com/ar/insights/articles/rise-and-fall-of-terra

[2] https://www.tfoco.com/ar/insights/articles/the-gamestop-debacle


About The Family Office

Since 2004, The Family Office has been the wealth manager of choice for more than 500 ultra-high-net worth families and individuals, helping them preserve and growth their wealth through customized solutions in diversified alternatives and more. Schedule a call with our financial experts and learn more about our wealth management process.

استمرّوا في القراءة

من نحن

نبذة عامة فلسفة الاستثمار أعضاء مجلس الإدارة الفريق القيادي مواقعنا
تواصلوا معنا

مكتب المنامة:

الطابق التاسع، برج الزامل شارع الحكومة المنامة 305 مملكة البحرين

bahrain flag+973 1757 8000

مكتب دبي:

أبراج سنترال بارك، مركز دبي المالي العالمي (DIFC) الطابق 21، المكاتب 21-43 دبي، الإمارات العربية المتحدة

uae flag+9714 8343863

مكتب الرياض:

سيغنيتشر سنتر، جناح 102 شارع الأمير تركي بن عبدالعزيز الأول حطّين ، الرياض 13512 - 2110 المملكة العربية السعودية

ksa flag+966 11 250 7720

MVPwebsiteAR

مستعدون لبدء رحلتكم الاستثمارية؟

اضغطوا هنا للبدء my.tfoco.com/ar/register

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

الأسئلة الأكثر تكراراًمبادئ حوكمة الشركاتسياسة الخصوصيةخريطة الموقع