باختصار، يشكّل التخطيط المالي أسلوبا منهجيّا يساعدكم في إدارة أموالكم ومصاريفكم بالتخطيط للادخار والاستثمار. تشمل الخطة الماليّة كلّ من إعداد الميزانيّة والتأمين والرهون العقاريّة والاستثمارات والضرائب والتقاعد والتخطيط للإرث. وتُحضّركم للمخاطر المحتملة والأحداث غير المتوقعة.
كيف تبدو الخطّة الماليّة؟
ينطلق التخطيط المالي من أهدافكم ووضعكم المالي وقابليّتكم على تحمّل المخاطر وتوقعاتكم، ثمّ يحتسب كميّة السيولة التي ستحتاجونها في فترات مختلفة ويضع استراتيجيّة لتحقيق أهدافكم.
إنّ الخطط الماليّة فريدة ككلّ فردٍ منّا، ويجب أن تلبي احتياجات الجميع ورغباتهم. ينبغي أن تحكي خطّتكم الماليّة قصّتكم الخاصّة وأن تربط جميع فواصل حياتكم.
ما مزايا التخطيط المالي؟
يمنحكم التخطيط المالي راحة البال، ممّا يصنع العجائب لصحتكم وسلامتكم النفسية.
يساعدكم في تحديد أهدافكم الماليّة وأولويّتها.
يُحدّد عوامل الضغط المالي في حياتكم، والمخاطر والطوارئ المحتملة، ويقترح الحلول.
يتعرّف على عاداتكم في الإنفاق ويقدّم حلولاً لزيادة تدفقكم النقدي.
كيف أضع خطّة ماليّة؟
تستهدف الخطّة الماليّة الجيّدة عدداً من العوامل الرئيسة.
1. حدّدوا أهدافكم الماليّة
كيف ترون حياتكم بعد خمسة و10 و20 عام؟ هل تريدون أن تُرزقوا بأولاد؟ هل ترغبون بامتلاك منزل؟ كيف تتخيلون تقاعدكم؟
2. تَتبَّعوا تدفقكم النقدي
تتيح دقة معلومات أموالكم توجيهها نحو الأهداف قصيرة ومتوسطة وطويلة الأمد.
3. استعدوا للطوارئ
الركن الأساسي لأيّ خطّة ماليّة هو ادخار النقود تحسباً للمصاريف الطارئة.
4. سدّدوا دينكم
ابدأوا بتسديد دينكم الأعلى تكلفة وخطّطوا لتسديد الباقي مع الوقت. فإزالة عبء الديون تتيح دخلاً أكبر تحت تصرّفكم.
5. قيّموا المخاطر وقوموا بإدارتها
تأتي المخاطر بأشكال وأحجام كثيرة. يُمكن معالجة بعض المخاطر بالتأمين، وبعضها الآخر بالادخار والاستثمار.
6. استثمروا
استراتيجيّتكم الاستثماريّة هي الركن الأساسي لخطتكم الماليّة. تستند الاستراتيجية الاستثماريّة الجيّدة إلى أهدافكم والتدفق النقدي المُحتسب، كما تُوازن المخاطر التي تقدرون تحملها مع العائد الذي تحتاجونه.
علينا أن نشارك في كافة جوانب التخطيط المالي، ولكننا لا نعرف كلّ شيء. يمكن للمخطّط المالي الموثوق دعمكم في كافة الخطوات لوضع خطّة مخصّصة لمتطلباتكم وحاجاتكم.
ماذا يفعل المخطّطون الماليّون؟
يساعدكم المخطّطون الماليّون في تحقيق أهدافكم قصيرة وطويلة الأمد. ويقيّمون وضعكم المالي ويفهمون ما تريدون ويساعدونكم في التخطيط لتحقيقه. كما يُحدّدون استراتيجية لمساعدتكم في خفض الإنفاق وتسديد الديون والادخار والاستثمار للمستقبل. يُعفونكم أيضاً من إدارة استثماركم ويكيّفون استراتيجيّتكم الاستثماريّة مع تغير التوقعات للاقتصادات والأسواق.
أسلوب The Family Office في التخطيط المالي
تساعد شركة The Family Office العملاء منذ 2004 في الحفاظ على ثروتهم وتنميتها لأجيال مقبلة من خلال إدارة الثروات والتخطيط المالي. سواء رغبتم الحفاظ على تراثكم أو التخطيط لتقاعدكم أو تنويع استثماراتكم، يمكنكم الاطمئنان أنّ ثروتكم بعناية خبرائنا.
تحدّثوا مع خبرائنا الماليّين الآن للتخطيط لمستقبلٍ ناجح وآمن.