لماذا التخطيط المالي مهمّ؟

يتيح لكم التخطيط المالي تحقيق أهدافكم الماليّة، سواء كانت لشراء منزل عائليّ أو الادخار لتعليم الأولاد أو التقاعد المريح أو عطلة الأحلام. كما يحضّركم لحالات غير متوقعة وطارئة كالمرض أو فقدان الوظيفة أو تجديد المنزل.

Jun 20, 2022|التعليم- 2 min

web-banner-financial-advisor

باختصار، يشكّل التخطيط المالي أسلوبا منهجيّا يساعدكم في إدارة أموالكم ومصاريفكم بالتخطيط للادخار والاستثمار. تشمل الخطة الماليّة كلّ من إعداد الميزانيّة والتأمين والرهون العقاريّة والاستثمارات والضرائب والتقاعد والتخطيط للإرث. وتُحضّركم للمخاطر المحتملة والأحداث غير المتوقعة.

كيف تبدو الخطّة الماليّة؟

ينطلق التخطيط المالي من أهدافكم ووضعكم المالي وقابليّتكم على تحمّل المخاطر وتوقعاتكم، ثمّ يحتسب كميّة السيولة التي ستحتاجونها في فترات مختلفة ويضع استراتيجيّة لتحقيق أهدافكم.

إنّ الخطط الماليّة فريدة ككلّ فردٍ منّا، ويجب أن تلبي احتياجات الجميع ورغباتهم. ينبغي أن تحكي خطّتكم الماليّة قصّتكم الخاصّة وأن تربط جميع فواصل حياتكم.

ما مزايا التخطيط المالي؟

يمنحكم التخطيط المالي راحة البال، ممّا يصنع العجائب لصحتكم وسلامتكم النفسية.

  • يساعدكم في تحديد أهدافكم الماليّة وأولويّتها.

  • يُحدّد عوامل الضغط المالي في حياتكم، والمخاطر والطوارئ المحتملة، ويقترح الحلول.

  • يتعرّف على عاداتكم في الإنفاق ويقدّم حلولاً لزيادة تدفقكم النقدي.

كيف أضع خطّة ماليّة؟

تستهدف الخطّة الماليّة الجيّدة عدداً من العوامل الرئيسة.

1. حدّدوا أهدافكم الماليّة

كيف ترون حياتكم بعد خمسة و10 و20 عام؟ هل تريدون أن تُرزقوا بأولاد؟ هل ترغبون بامتلاك منزل؟ كيف تتخيلون تقاعدكم؟

2. تَتبَّعوا تدفقكم النقدي

تتيح دقة معلومات أموالكم توجيهها نحو الأهداف قصيرة ومتوسطة وطويلة الأمد.

3. استعدوا للطوارئ

الركن الأساسي لأيّ خطّة ماليّة هو ادخار النقود تحسباً للمصاريف الطارئة.

4. سدّدوا دينكم

ابدأوا بتسديد دينكم الأعلى تكلفة وخطّطوا لتسديد الباقي مع الوقت. فإزالة عبء الديون تتيح دخلاً أكبر تحت تصرّفكم.

5. قيّموا المخاطر وقوموا بإدارتها

تأتي المخاطر بأشكال وأحجام كثيرة. يُمكن معالجة بعض المخاطر بالتأمين، وبعضها الآخر بالادخار والاستثمار.

6. استثمروا

استراتيجيّتكم الاستثماريّة هي الركن الأساسي لخطتكم الماليّة. تستند الاستراتيجية الاستثماريّة الجيّدة إلى أهدافكم والتدفق النقدي المُحتسب، كما تُوازن المخاطر التي تقدرون تحملها مع العائد الذي تحتاجونه.

علينا أن نشارك في كافة جوانب التخطيط المالي، ولكننا لا نعرف كلّ شيء. يمكن للمخطّط المالي الموثوق دعمكم في كافة الخطوات لوضع خطّة مخصّصة لمتطلباتكم وحاجاتكم.

ماذا يفعل المخطّطون الماليّون؟

يساعدكم المخطّطون الماليّون في تحقيق أهدافكم قصيرة وطويلة الأمد. ويقيّمون وضعكم المالي ويفهمون ما تريدون ويساعدونكم في التخطيط لتحقيقه. كما يُحدّدون استراتيجية لمساعدتكم في خفض الإنفاق وتسديد الديون والادخار والاستثمار للمستقبل. يُعفونكم أيضاً من إدارة استثماركم ويكيّفون استراتيجيّتكم الاستثماريّة مع تغير التوقعات للاقتصادات والأسواق.

أسلوب The Family Office في التخطيط المالي

تساعد شركة The Family Office العملاء منذ 2004 في الحفاظ على ثروتهم وتنميتها لأجيال مقبلة من خلال إدارة الثروات والتخطيط المالي. سواء رغبتم الحفاظ على تراثكم أو التخطيط لتقاعدكم أو تنويع استثماراتكم، يمكنكم الاطمئنان أنّ ثروتكم بعناية خبرائنا.

تحدّثوا مع خبرائنا الماليّين الآن للتخطيط لمستقبلٍ ناجح وآمن.


About The Family Office

Since 2004, The Family Office has been the wealth manager of choice for more than 500 ultra-high-net worth families and individuals, helping them preserve and growth their wealth through customized solutions in diversified alternatives and more. Schedule a call with our financial experts and learn more about our wealth management process.

استمرّوا في القراءة

من نحن

نبذة عامة فلسفة الاستثمار أعضاء مجلس الإدارة الفريق القيادي مواقعنا
تواصلوا معنا

مكتب المنامة:

الطابق التاسع، برج الزامل شارع الحكومة المنامة 305 مملكة البحرين

bahrain flag+973 1757 8000

مكتب دبي:

أبراج سنترال بارك، مركز دبي المالي العالمي (DIFC) الطابق 21، المكاتب 21-43 دبي، الإمارات العربية المتحدة

uae flag+9714 8343863

مكتب الرياض:

سيغنيتشر سنتر، جناح 102 شارع الأمير تركي بن عبدالعزيز الأول حطّين ، الرياض 13512 - 2110 المملكة العربية السعودية

ksa flag+966 11 250 7720

MVPwebsiteAR

مستعدون لبدء رحلتكم الاستثمارية؟

اضغطوا هنا للبدء my.tfoco.com/ar/register

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

الأسئلة الأكثر تكراراًمبادئ حوكمة الشركاتسياسة الخصوصيةخريطة الموقع