نشأة The Family Office: تأسّست الشركة في عام 2004 بعد اكتساب عبد المحسن العمران خبرة واسعة من خلال عمله في Goldman Sachs وزياراته للمكاتب العائلية في أمريكا وأوروبا، حيث استلهم فكرة إنشاء مكتب عائلي متخصّص في إدارة ثروات عائلات متعددة (Multi-Family Office) في الخليج.
التحديات المبكرة: بدأت The Family Office بموارد محدودة ومن المنزل باستخدام حاسوب مشترك، في ظل غياب التشريعات المالية المنظمة لإدارة الأصول في المنطقة. ورغم ذلك، نجحت الشركة في الحصول على أوّل ترخيص من مصرف البحرين المركزي عبر استثناء خاص، أعقبه صدور القوانين التنظيمية بعد ستّة أشهر فقط. هذا التقدم مهد الطريق لتوسيع نطاق العمل والحصول على تراخيص من ثماني جهات حكومية عالمية، ما شكّل الأساس لبناء هيكل تنظيمي قوي ومتميز للشركة.
الدروس للشباب ورواد الأعمال: تتطلب الريادة في الأعمال البدء بموارد بسيطة والتعلم من الأخطاء الصغيرة والمثابرة في مواجهة التحديات، حيث شدّد عبد المحسن العمران على أهمية التعايش مع الموارد المحدودة في البداية لتجنب خسائر كبيرة مستقبلاً.
أهمية التخطيط المالي: يبدأ الاستثمار الفعّال بتحديد أهداف واضحة وتقييم دقيق لدرجة المخاطر بناءً على الاحتياجات الشخصية للعملاء، مع الالتزام بالسياسات الاستثمارية المقترحة لتحقيق العوائد وتجنب القرارات الاستثمارية غير المدروسة.
الابتكار الرقمي: بدأت رحلة التحول الرقمي في 2014 كجزء من استراتيجية طويلة الأمد تهدف إلى تنظيم البيانات وربط الأنظمة واستخدام الذكاء الاصطناعي (AI) لتحسين الكفاءة، رغم التحديات المتمثلة في إقناع الموظفين بأهمية التغيير.
التعامل مع المؤسسات الاستثمارية الكبرى: يعتمد نجاح The Family Office في بناء علاقات استراتيجية مع شركات عالمية مثل Blackstone وBlackRock على توفير منظومة عمل احترافية ومتوازنة، ما يعكس التزام الشركة وقدرتها على التعامل مع الأسواق الكبرى.
أهمية الرقابة والتشريع: يتطلّب العمل مع ثماني هيئات تشريعية في دول مختلفة التزاماً صارماً بالمعايير العالمية، حيث ترى The Family Office أنّ الرقابة ليست عبئاً بل أداة فعالة لتحسين الأداء والامتثال، ما يمنحها ميزة تنافسية.
استراتيجيات الاستثمار وحماية الثروات: تركز الشركة على التنويع في المحافظ الاستثمارية كوسيلة للحفاظ على الثروة وتنميتها، مع تعزيز ثقافة تقييم المخاطر لتحقيق العوائد المناسبة من دون تعريض رأس المال لمخاطر مفرطة.
الفرص الاستثمارية في السعودية: تشهد المملكة العربية السعودية فرصاً استثمارية واعدة بفضل رؤية 2030 والمشاريع الكبرى، وتؤمن الشركة بأهمية دراسة هذا السوق بعمق وتحديد التوقيت الأمثل للاستثمار لتحقيق أفضل العوائد لعملائها.
التوجهات الاستثمارية المستقبلية: لا تزال الأسواق الأمريكية وجهة رئيسيّة للاستثمار بفضل عمقها المالي وديناميكيتها، مع التركيز على التنويع في الأصول لضمان تحقيق عوائد مستدامة بناءً على أهداف العملاء الاستثمارية.
الاستثمار في الأسواق الخاصّة: تتيح الاستثمارات في الشركات الخاصّة فرصة تحقيق عوائد أعلى من الأسواق العامّة، بشرط قبول المستثمر لفترات أطول من عدم السيولة.
التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي: يساهم استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) والتكنولوجيا الحديثة في تحسين العلاقة مع العملاء وتقديم توصيات استثمارية دقيقة، ما يعزز كفاءة العمليات التشغيلية ويساعد في تقديم حلول مبتكرة تلبي تطلعات العملاء، مع ضمان مواكبة التطورات العالمية المتسارعة.
التحديات الجيوسياسيّة: منذ عام 2019، عملت The Family Office على هيكلة استثمارات عملائها ضمن شركة استثمارية مستقلة تابعة لها في سويسرا، ما يتيح حماية فعّالة ضد التقلبات الجيوسياسية في المنطقة، مع الإشارة إلى أن المنطقة تُعتبر آمنة بشكلٍ عام للاستثمار.
إدارة العلاقة مع العملاء: في The Family Office، نعتمد على الشفافية في التعامل مع العملاء عبر مراجعة السياسات الاستثمارية وتقييم مدى التزام العملاء بالإجراءات المتفق عليها لضمان تحسين الأداء في المستقبل.
تفضلوا بمشاهدة الندوة الكاملة أعلاه.