1. هدف التخطيط المالي: يبدأ التخطيط المالي بتحديد أهداف ماليّة واضحة، سواء كان ذلك للحفاظ على الثروة أو التخطيط للتقاعد أو تأمين إرث مالي للأجيال القادمة. من الضروري وضع خريطة طريق لتحقيق هذه الأهداف من خلال استراتيجيّات ماليّة مصمّمة خصّيصاً للأهداف قصيرة أو متوسّطة أو طويلة الأجل.
2. تحديد القدرة على تحمّل المخاطر: يُعدّ فهم القدرة الشخصيّة على تحمّل المخاطر عنصراً أساسيّاً من التخطيط للاستثمار. ينبغي على المستثمرين مراعاة مقدار المخاطر التي هم مستعدون لتحملها من أجل تحقيق عوائد أعلى. قد يفضّل المستثمرون المحافظون استراتيجيّات منخفضة المخاطر تركز على الحفاظ على رأس المال، في حين قد يتّجه آخرون إلى فرص ذات مخاطر أعلى لتحقيق عوائد أعلى.
3. المرأة والتخطيط المالي: غالباً ما تتّبع المرأة نهجاً مدروساً وطويل الأجل في الاستثمار. بدلاً من التركيز على الأرباح فحسب، تميل إلى إعطاء الأولويّة للأمان المالي والاحتياجات العائليّة. وغالباً ما يؤدي هذا الاعتبار العاطفي إلى استثمارات طويلة الأجل تكون أكثر استقراراً وفائدة، كما أثبتت الدراسات حول السلوك الاستثماري للمرأة.
4. أهمية التنويع: تنويع المحفظة الاستثماريّة عبر فئات أصول مختلفة يقلّل من المخاطر ويزيد من العوائد. من المهم عدم وضع جميع الأصول في سلّةٍ واحدة بل توزيع الاستثمارات عبر القطاعات والأصول المختلفة.
5. فوائد الاستثمارات في الأسواق الخاصّة: تقدّم الأسواق الخاصّة فرصاً كبيرة لتنويع المحفظة وتنمية الثروة. إن الوصول لهذه الأسواق أقل سهولة وهي أقل تقلباً من الأسواق العامّة. فعلى سبيل المثال، تقدّم The Family Office حلولاً استثماريّة مخصّصة في الأسهم الخاصّة والائتمان الخاصّ والعقارات لمساعدة المستثمرين على تحقيق أهدافهم الماليّة.
6. مراكمة النمو لتحقيق مكاسب طويلة الأجل: المراكمة هي أداة قويّة في التخطيط المالي. من خلال إعادة استثمار العوائد، يُمكن للمستثمرين زيادة ثرواتهم بشكلٍ كبير مع مرور الوقت. تعمل هذه الاستراتيجيّة بشكلٍ جيّد في التخطيط طويل الأجل، ما يسمح للمستثمرين برؤية العوائد المتزايدة تتحوّل إلى نموّ كبير.
7. دور المشورة المتخصّصة: تؤكد The Family Office على أهمية المشورة المتخصّصة في اجتياز الأسواق الماليّة. يعمل مديرو علاقات العملاء والمستشارون الماليون بشكلٍ وثيق مع العملاء لتخصيص إستراتيجيات الاستثمار بناءً على قدرتهم على تحمل المخاطر وأهدافهم وتفضيلاتهم. الوصول إلى الأسواق العالميّة من خلال مستشارين موثوقين يجعل التخطيط المالي أكثر فعالية وموجه نحو تحقيق الأهداف.
8. التكنولوجيا والوصول إلى الخدمات: التكنولوجيا الحديثة، بما في ذلك تطبيقات ومنصّات الاستثمار، جعلت الاستثمار أكثر سهولة من أيّ وقتٍ مضى. تسمح الأدوات كمنصة The Family Office الرقميّة بوصولٍ سلس وشفاف إلى الاستثمارات العالميّة، ما يُمكن المستثمرين من مراقبة محافظهم وإدارتها من أيّ مكان.
9. ابدأوا الاستثمار اليوم: لا يفوت الأوان أبداً للبدء في الاستثمار. كلّما بدأتم مبكراً، تكونون جاهزين أكثر لتحقيق النجاح المالي على المدى الطويل. سواء كان لديكم مبلغ صغير أو كبير للاستثمار، المفتاح هو اتخاذ الخطوة الأولى وطلب المشورة من الخبراء.
تفضلوا بمشاهدة الندوة الإلكترونية الكاملة أعلاه.