تُعد The Family Office شركة مستقلة لإدارة الثروات تأسست عام 2004 بهدف تبسيط الحياة المالية للمستثمرين ومساعدتهم على تحقيق أهدافهم. بدأت الشركة مع عميل واحد فقط، وتدير اليوم نحو 2,5 مليار دولار من الأصول لحوالي ألف عميل من الأفراد والعائلات. يقع مقرها الرئيسي في البحرين، ولها مكاتب في الرياض والكويت ودبي ونيويورك وزيورخ وهونغ كونغ.
ما يميز The Family Office هو نهج التخصيص والشفافية الرقمية. تبدأ كل علاقة بفهم واضح لأهداف العميل المالية، ومن ثم تُصمم محفظة استثمارية مخصّصة لتلبية احتياجاته المحددة. ومن أبرز عناصر التفرّد استثمار الشركة في التكنولوجيا، إذ يمكن للعملاء الوصول إلى تفاصيل محافظهم وأدائها وتوقعاتها من خلال تجربة رقمية سلسة عبر الجوال أو الحاسوب.
لطالما كانت الأسواق الخاصة محصورة في صناديق الثروة السيادية والعائلات ذات الثروات الفائقة بسبب متطلبات الحد الأدنى المرتفعة للاستثمار. تقوم The Family Office بسد هذه الفجوة من خلال تجميع رؤوس أموال عملائها للتفاوض على صفقات استثمارية أكبر بمستوى مؤسسي مع أفضل مديري الصناديق، ما يتيح للمستثمرين فرصاً حصرية يصعب الوصول إليها عادةً. وتخضع كل استثمارات الشركة لعمليات تدقيق صارمة تشمل دراسة البيانات المالية وجودة الإدارة وتوقعات النمو.
شهدت الشركة مرحلتين رئيسيتين من التحوّل الرقمي. الأولى كانت خلال جائحة كورونا، حين تحوّلت الشركة إلى نموذج رقمي بالكامل عبر أتمتة جميع العمليات الداخلية وتلك الموجّهة للعملاء. أما المرحلة الثانية فجاءت مع اعتماد الذكاء الاصطناعي، الذي جرى استخدامه لاستخلاص الرؤى وتحسين الكفاءة وتبسيط عملية اتخاذ القرار.
لتعزيز الابتكار، أسّست The Family Office قسماً للتكنولوجيا المالية (Fintech Lab) مكرّساً لتطوير واختبار التقنيات الجديدة التي تحسّن تجربة العملاء. ومن أبرز نتائجه تطوير All-in-One Plus، وهي منصة آمنة لجمع الأصول تمكّن المستثمرين من عرض محافظهم لدى مؤسسات مختلفة ضمن منصة واحدة شاملة. تتيح المنصة تحليل الأصول بحسب المنطقة أو القطاع أو مدير الاستثمار أو العملة، وتساعد في تحديد حالات فرط التركز أو فرص التنويع.
يُعد انتقال الثروة بين الأجيال أولوية متزايدة لدى العائلات في المنطقة، مع انتقال ملكيات الأعمال والثروات من الجيل الأول إلى الثاني والثالث. وتشير الدراسات إلى أنّ 90% من الثروات تختفي بحلول الجيل الثالث، ما يستدعي تخطيطاً استباقياً وتوافقاً عائلياً وحوكمة قوية.
تركّز The Family Office على الحفاظ على الثروة وتنميتها بدلاً من خلقها من الصفر. فالكثير من رواد الأعمال يستمرون في إعادة استثمار جميع أرباحهم في أعمالهم، خصوصاً في فترات الازدهار، إلا أنه من الحكمة تخصيص نسبة صغيرة، تتراوح بين 5 و10%، في استثمارات أكثر استقراراً لتوفير راحة البال والمرونة المالية في فترات التراجع.
في المستقبل، سيصبح التحوّل الرقمي الكامل شرطاً أساسياً للاستمرارية في قطاع إدارة الثروات. فالشركات التي لا تتيح لعملائها الوصول الفوري إلى محافظهم وتحليلات الأداء والتقارير ستتراجع أو تختفي. واستثمرت The Family Office بشكل كبير في هذا المجال، إذ تتيح لعملائها اليوم الوصول الفوري إلى العروض الاستثمارية والتحليلات والتقارير، ما يجعلها رائدة على صعيد الشفافية والكفاءة التي بدأت الشركات الأخرى لتوّها باعتمادها.
من الضروري امتلاك خطة واضحة وشركاء موثوقين لإدارة الثروة وحمايتها بفعالية. تجمع The Family Office بين الخبرة الإقليمية والرؤية العالمية والسمعة الراسخة والأدوات الرقمية المتقدمة لمساعدة عملائها على تحقيق أهدافهم المالية عبر نهج منضبط ومخصّص.
شاهدوا المقابلة الكاملة أعلاه.
