تجدون فيما يلي أبرز النقاط التي ناقشتها الندوات:
ما هو إثبات الإرث:
إثبات الإرث هو العملية القانونية التي تتمّ من خلالها إدارة أصول الشخص المتوفى والتزاماته.
غالباً ما تُبسّط العائلات شؤونها لتقليل حجم التركة، ما يضمن عدم خضوع الأصول الرئيسية كالشركات العائلية إلى عملية إثبات الإرث. بالنسبة للعائلات التي لا تلجأ إلى الهيكلة، يمكن أن يصبح إثبات الإرث عملية معقدة ومكلفة قد تستغرق وقتاً طويلاً، خاصّةً عندما تتواجد الأصول في ولايات قضائية متعددة.
يُمكن لإنشاء صندوق ائتماني أو مؤسسة أن يُسهّل إلى حد كبير عملية نقل الثروة. تُبقي هذه الهيكليّات الأصول خارج عمليّة إثبات الإرث، ما يضمن إدارة غير منقطعة وتعاقب الورثة ويحمي الأعمال العائلية من الاضطرابات المحتملة نتيجة النزاعات حول الإرث.
الانتقال الكبير للثروات:
يشير مصطلح "الانتقال الكبير للثروات" إلى النقل الكبير للثروات بين الأجيال، لا سيّما في العائلات ذات الملاءة الماليّة المرتفعة في الشرق الأوسط. عدم التخطيط لانتقال الثروة يُعرّض العائلات لمخاطر كالنزاعات حول تعاقب ورثة الشركات العائلية والمشاكل الشخصيّة في تعاقب الورثة والالتزامات الضريبيّة والمخاوف المرتبطة بالقدرات العقلية.
يجب أن يبدأ التخطيط لانتقال الثروة مبكراً لتفادي النزاعات والتحديات. هناك هيكليّات قانونيّة مختلفة للتخطيط لتعاقب الورثة، كالوصايا والصناديق الائتمانية والشركات، لكلّ منها فوائدها الخاصّة.
من الضروري أن تقيم العائلات علاقات طويلة الأمد مع المستشارين لمراجعة خطط انتقال الثروة بشكلٍ دوري وتحديثها. يوصى بإجراء مراجعات سنويّة لأخذ التغيّرات في القوانين الضريبية والظروف العائليّة والتحوّلات الاقتصاديّة العالميّة في الاعتبار.
التخطيط للنزاعات العائلية:
تدور النزاعات العائليّة عادةً حول السيطرة والمال والسلطة، خاصّةً بين أفراد العائلة المنخرطين بفعالية في العمل العائلي وأولئك الذين ليسوا كذلك. غالباً ما تؤدي الأحداث الحياتيّة الكبرى، كوفاة كبير أو كبيرة العائلة، إلى نشوب نزاعات.
تتيح الصناديق الائتمانية الخارجيّة، بخاصّة في بلدان كجزر القناة الإنجليزية وبرمودا، أطراً قانونيّة قوية وإمكانيّة توقع الأحداث، ما يجعلها مناسبة لحماية الأصول العائليّة.
يلعب أمناء الصناديق، لا سيّما المحترفين منهم، دوراً أساسياً في حماية الثروة العائلية وضمان الحوكمة المناسبة، فهم يلعبون دور الوكلاء الذين ليس لديهم مصلحة ماليّة شخصيّة في الأصول، ما يعزّز اتخاذ القرارات بشكلٍ محايد.
تواصلوا مع مستشاركم المالي المخصّص لدى The Family Office لمعرفة كيف تُصمّم الاستراتيجيّات لتلبية الاحتياجات العائليّة الخاصّة.