فهم الصناديق الاستئمانيّة والشركات
تلعب الهيكليّات المؤسّسية دوراً محورياً في إدارة الثروات، وتُعدّ الصناديق الاستئمانيّة والشركات من الأنواع الأكثر استخداماً لتركيز الأصول والفصل القانوني عن الفرد. تُعتبر الشركة خياراً أكثر بساطة وتُتيح للمستثمر الحفاظ على أدوار كمُساهم أو مدير. وتعمل الشركة بهويّتها القانونية الخاصّة، ما يُمكّنها من التعاقد وتحمّل المسؤوليّات بشكلٍ مستقل. ومع ذلك، تُقدم الشركة فوائد محدودة في مجال التخطيط للميراث وتعاقب الورثة مقارنةً بالصندوق الاستئماني.
من ناحيةٍ أخرى، يُشكّل الصندوق الاستئماني حلاً أكثر تطوراً ويستهدف التخطيط طويل الأمد للميراث وتعاقب الورثة. وبمجرد نقل الأصول إلى صندوقٍ استئماني، قد يكون للمستثمر، وهو عادةً المؤسس، سيطرة أقلّ رغم قدرته على تحديد المستفيدين، بما في ذلك نفسه، والاحتفاظ بصلاحيات محدّدة كاتخاذ القرارات الاستثمارية. تُعتبر الصناديق الاستئمانية مفيدة بشكلٍ خاصّ للتوزيع المتساوي بين الأبناء ويمكنها حماية أشخاص مُعالين محدّدين عبر تقييد الفوائد لأغراض معينة فقط.
اعتبارات مرتبطة بالأصول
يُمكن عموماً لكلّ من الصناديق الاستئمانية والشركات أن تحتفظ بأيّ أصلٍ أو إلتزام، بما في ذلك أصول كالعقارات والأعمال الفنية والأسهم الخاصّة والاستثمارات المدرجة في البورصة والأدوات المالية والملكيّة الفكرية. ومع ذلك، قد توفر بعض الاختصاصات شروطاً أو متطلبات مواتية لأصولٍ محددة.
الهيكليّات المحليّة مقابل الخارجيّة
لزيادة الكفاءة والاستفادة من الهيكليّات الأكثر ملاءمة، غالباً ما يقوم المستثمرون بتقسيم الأصول حسب المناطق، مع التمييز بين الأصول المحلية في الخليج والأصول الدولية الخارجية. وعلى الرغم من أنّ The Family Office لا تُقدّم مشورة قانونية أو ضريبية حول الهيكلة، إلا أنّنا نسهل تشكيل الهيكليّات اللازمة ويُمكننا تنسيق تقديم المشورة المتخصّصة من أطرافٍ ثالثة كجزءٍ من خدماتنا الشاملة لإدارة الثروات.
الفوائد المحتملة للاستثمار المُهيكل
يتيح الاستثمار من خلال نهجٍ مُهيكل مزايا مُتعددة:
تجميع الأصول: تبسيط إدارة الأصول والعمليّات الإداريّة.
التخطيط للميراث: إتاحة توزيع النسب المطلوبة على المستفيدين المختارين لأسباب محدّدة.
الفصل القانوني: تعزيز السريّة وحماية أصول المستثمر في حال بروز تحديات قانونية.
حفظ الثروة وتنميتها: حماية ثروة العائلة وتنميتها مع مرور الوقت.
تقديم الدعم لإدارة الثروات المهيكلة
على الرغم من أنّ The Family Office لا تُقدّم مشورةً مُباشرة حول إنشاء هذه الهيكليّات، إلّا أننا ندرك أهميّتها بالنسبة إلى بعض العائلات ونؤيّد اعتماد نهجٍ شاملٍ لإدارة الثروات وللإستراتيجيّات الاستثماريّة طويلة الأجل. وبالنسبة للعملاء الذين سبق لهم أن أنشأوا هيكليّاتٍ مماثلة، نوصي بإجراء مراجعة دوريّة لضمان استمرار تلبيتها للالتزامات والأهداف المتغيّرة. شركة The Family Office مهيأة لتسهيل هذه المراجعات لضمان الحفاظ على قوّة استراتيجيّتكم لإدارة الثروات واستجابتها لاحتياجاتكم.