هيكلة المكتب العائلي

فيما يلي أبرز النقاط التي ناقشتها الندوة الإلكترونية:

• يمكن أن يكون المكتب العائلي مجرد هيكليّة استثماريّة بسيطة لحفظ الثروة وحمايتها أو منظومة متكاملة تضمّ موظفين وتقدّم خدمات استراتيجية وتشغيلية وإدارية للعائلة.

• يهدف المكتب العائلي إلى الحفاظ على وحدة العائلة، وتعزيز الكفاءة التشغيلية وراحة البال، ودعم خطط تعاقب الورثة، والإشراف على الاستثمارات مع تحسين التكاليف وتقديم خدمات كونسييرج مُخصّصة.

• تتعدد أنواع المكاتب العائلية وتشمل:

1. المكتب العائلي الفردي (Single Family Office): هيكليّة مخصّصة بالكامل لعائلة واحدة، تضمّ فريقاً داخلياً وتُناسب العائلات التي تمتلك أكثر من 150 مليون دولار من الأصول السائلة.

2. المكتب العائلي الافتراضي (Virtual Family Office): هيكليّة أكثر مرونة تعتمد على مزودي خدمات خارجيّين وفريق داخلي محدود، ويمكن اعتمادها لثروة تتراوح بين 25 و50 مليون دولار.

3. مكتب خدمات العائلة (Family Service Office): يركّز على الجوانب غير الاستثمارية كالتعليم والسفر والرعاية الصحية وحلّ النزاعات، وقد يكون منفصلاً عن الذراع الاستثمارية.

• يُعتبر تأسيس مكتب عائلي خطوة مهمّة بعد توافر سيولة كبيرة، أو عند انخراط الجيل الجديد في إدارة الثروة، أو عند تزايد التعقيد في الأساليب المعتمدة لإدارة الثروة أو تراجع فعاليّتها.

• تشمل أبرز أسباب تأسيس مكتب عائلي الرغبة في الحصول على إشراف مهني على الاستثمارات، والحاجة إلى الشفافية من حيث التكاليف والوصول إلى فئات أصول أوسع، والسعي إلى تحقيق هيكلة أكثر وضوحاً وحوكمة عائلية فعّالة.

• يلعب المستشار الموثوق دوراً محورياً في الموافقة بين الاستراتيجية والهيكلة ومزودي الخدمات والاحتياجات العائلية، إذ يوجّه العائلة في اتخاذ قرارات متعدّدة التخصصات من دون تحيّز ويضمن أن تعكس الهيكليّة أهداف العائلة وليس مصالح أيّ جهة أخرى.

• في منطقة الخليج، يفضّل الجيل الأصغر من أصحاب الثروات الاستعانة بمصادر خارجية والمرونة بدلاً من إدارة فرق عمل داخليّة كبيرة. أمّا الجيل الأكبر، فيولي أهميّة أكبر للحفاظ على قدرة التحكّم والعلاقات طويلة الأمد مع المصارف، إلّا أنهم قد يستفيدون من تفويض المهام والحصول على إشرافٍ متخصّص.

شاهدوا الندوة الإلكترونية الكاملة لمعرفة المزيد حول كيفيّة هيكلة المكتب العائلي بما يتناسب مع احتياجاتكم الخاصّة.