اختيار الجهة الوصيّة: اعتبارات أساسيّة لهيكلة الثروات

العوامل الأساسيّة لاختيار الجهة الوصيّة

• الإطار التنظيمي

يُعد الإطار التنظيمي للجهة الوصيّة عاملاً أساسياً في عملية الاختيار. فالعمل في ولاية قضائية تخضع لتنظيمات صارمة يضمن المساءلة والامتثال لمعايير عالية، ما يحمي مصالح العميل. من الضروري التحقق ممّا إذا تمّ اتّخاذ إجراءات قانونية أو تنظيميّة بحقّ الجهة الوصيّة، حيث يمكن عادةً الوصول إلى هذه المعلومات عبر المواقع الإلكترونية للهيئات الرقابية. يساعد هذا التقييم في الكشف عن المخاطر المحتملة ويوفر دليلاً واضحاً على التزام الجهة الوصيّة بالأنظمة.

• العلاقة

تُعد قدرة الجهة الوصيّة على إدارة العلاقات عاملاً محورياً، نظراً لدورها كشريكٍ للمدى الطويل. يجب أن تتماشى طريقة حلّها للنزاعات وإدارة القضايا مع أسلوب التواصل المفضل لدى العائلة لضمان التعاون السلس. من المهم أيضاً النظر في كيفية تعاملها مع الأجيال المختلفة داخل العائلة، لا سيما أنّ لكلّ جيل احتياجاته وتوقعاته الخاصّة. كذلك، قد يكون امتلاكها خبرة ثقافية أو إقليمية ذات صلة بالسياق العائلي عاملاً إضافياً يعزز الثقة ويساهم في بناء علاقة فعالة مع مرور الوقت.

• الخبرة التقنيّة

تعد الكفاءة التقنيّة للجهة الوصيّة شرطاً لا يمكن التنازل عنه. فمن الضروري أن تكون لديكم ثقة في قدرتها على إدارة تعقيدات الصندوق الائتماني وتعزيز الحوكمة القوية والحفاظ على مستويات تشغيلية عالية. يمكن طلب أمثلة محدّدة عن أعمالها السابقة لتقييم سجلها المهني، إذ يُعد إثبات خبرتها في إدارة الصناديق الائتمانية مؤشراً على قدرتها على تلبية متطلبات الهيكلة الخاصّة بالعميل بمهارة وموثوقية.

• حجم الفريق وانتشاره

يؤثر حجم الفريق وانتشاره الجغرافي بشكلٍ مباشر على جودة الخدمات التي تقدمها الجهة الوصيّة. فالجهة التي تضمّ فريقاً كافياً قادرة على ضمان استمرارية الخدمة في حالات الغياب، كالإجازات أو المرض. كما أنّ وجود مكاتب في مواقع جغرافية متعددة قد يكون ميزة إضافية إذا كان الصندوق الائتماني يمتد عبر عدة ولايات قضائية. من الضروري أيضاً الاختيار بين مزوّد متخصّص يقدم خدمات محدّدة أو جهة تقدم حلولاً أوسع نطاقاً، حيث لكلّ منهما مزاياه وفقاً لأهدافكم الاستثمارية. ويعزز وجود فريق مؤهل من استدامة الإدارة وموثوقيتها.

• معدل تبدّل فريق العمل

يُعد استقرار فريق العمل مؤشراً مهماً في هذا المجال القائم على العلاقات. فارتفاع معدل تبدّل الموظفين قد يؤدي إلى تعطيل استمرارية الخدمة وزيادة التكاليف بسبب الحاجة إلى تدريب كوادر جديدة على تفاصيل الصندوق وإضعاف العلاقة الشخصية التي تُعد عنصراً جوهرياً في عمل الجهة الوصيّة. إنّ الجهات التي تتمتع باستقرار أكبر في الفريق تكون في وضع أفضل لتقديم خدمة قائمة على العلاقات وبتكلفة فعالة على المدى البعيد، ما يجعل هذا الجانب نقطة تقييم رئيسية.

• التأمين ضد المسؤولية

يُعدّ التأمين ضدّ المسؤولية ضمانة ماليّة أساسيّة. يجب أن تكون التغطية التي تمتلكها الجهة الوصيّة كبيرة بما يتجاوز قدرتها المالية الشخصية، وأن تكون كافية لتغطية أي دعاوى قانونية أو خسائر في قيمة الصندوق. على سبيل المثال، تحافظ الجهات الوصيّة المرموقة في ولايات قضائية كجزر القناة الإنجليزية على تغطية تأمينية تبلغ نحو 30 مليون جنيه إسترليني، مع توقع مبالغ أعلى للشركات الكبرى أو الصناديق ذات القيمة العالية. من الضروري بالتالي التحقق من أنّ التغطية التأمينية تتناسب مع قدرة العميل على تحمّل المخاطر.

• الرسوم

يجب دراسة هيكليّة الرسوم بعناية. فالرسوم التي تكون أعلى أو أقل بشكلٍ ملحوظ من متوسّط السوق قد تعكس سوء تقدير لمتطلبات دور الجهة الوصيّة. على وجه الخصوص، قد تضرّ الرسوم المنخفضة بمستوى العناية الواجبة والجودة. لذلك، يُنصح بمراجعة شروط الرسوم، بما في ذلك مدة تثبيت الأسعار وآلية احتساب التكاليف المتغيرة، لضمان الشفافية والنزاهة. يجب أن تعكس الرسوم التوازن المطلوب بين الالتزام بالدور ومتطلبات الخدمة.

• ملكية الجهة الوصيّة

تؤثر هيكلية ملكية الجهة الوصيّة بشكلٍ مباشر على أولوياتها وعملياتها. فهناك اختلاف بين الجهات المملوكة من البنوك والتي قد تعطي الأولوية للاستقرار، وتلك التي تدار بشكلٍ مستقل، وأخرى مدعومة من شركات الاستثمار الخاصّ التي قد تركز على النمو. لذا، من الضروري أن يكون نموذج الملكية متماشياً مع قيم العائلة ورؤيتها طويلة الأمد لتجنب أيّ تعارض استراتيجي في المستقبل.

ما عدد الجهات الوصيّة التي يجب تقييمها؟

من المهمّ بناء الثقة بالجهة الوصيّة في وقتٍ مبكر، إذ يساهم ذلك بوضع الصكّ الائتماني وتنفيذ شروطه. يستفيد عملاء The Family Officeمن أبحاثنا الشاملة في السوق حول مجموعة من الجهات الوصيّة ومن الرسوم التي تمّ التفاوض عليها مسبقاً، ما يسهّل عليهم عملية الاختيار من دون الحاجة إلى بذل هذا الجهد بأنفسهم. في حين يفضّل البعض الاعتماد على هذه الخيارات المدروسة، يختار آخرون تقييم جهتين إلى ثلاث جهات وصيّة مباشرةً، ومقارنة مقترحاتها ورسومها ومدى ملاءمتها لضمان اتخاذ قرار مدروس. يضمن هذا النهج المخصّص، سواء من خلال الاستفادة من خبرتنا أو التفاعل المباشر مع المرشحين، اختيار الجهة الوصيّة التي تدعم أهداف هيكلة ثروتكم بالشكل الأمثل.