كيف تديرون ميراثكم؟

على مر السنين، نواجه أمر الواقع عند خسارة كبرائنا سنّاً الذين لطالما رعونا وحمونا وعلينا أن نواصل حياتنا بدونهم. والمحظوظ منا قد يرث بعض ثروتهم التي اكتسبوها بعرق جبينهم.

Jun 13, 2022|إدارة الثروات والمخاطر- 2 min

يمكن للميراث الكبير أن يغيّر حياة الوريث. فقد يتمكّن من تسديد ديون أو شراء منزل أو بدء مشروع تجاري أو الادخار للتقاعد. ولكن للأسف، غالباً ما تُبدّد الثروة الموروثة بعد فترة قصيرة من انتقالها بسبب الإسراف الطائش وعدم التخطيط المالي. ويجب بالتالي قبل بدء الإنفاق أن يقيّم الورثة وضعهم المالي ويحددوا أهدافهم وينظروا في خياراتهم ويضعوا خطّة استثماريّة.

قيّموا وضعكم المالي وفكروا بأهدافكم

عندما يرث الناس تركاتٍ ضخمة يشعرون بالأمان المالي فيميلون إلى الإسراف، مما يؤدي إلى استنزاف ميراثهم مع الوقت. فأفضل نصيحة هي ألا تلمسوا ميراثكم قبل تقييم وضعكم المالي كاملاً.

يبدأ تقييم وضعكم المالي بفهم دخلكم ونفقاتكم وأصولكم والتزاماتكم. ومن هذا المنطلق، فكروا في أهداف حياتكم وتمعّنوا بالأهداف قصيرة ومتوسطة وطويلة الأمد. قد يشمل ذلك مؤهلات أكاديميّة أو مهنية لتطوير مسيرتكم المهنيّة ومشاريعكم التجاريّة والتقاعد والتخطيط لعائلتكم والأجيال القادمة. ولو زاولكم الشك في موضوع ما احصلوا على مساعدة مستشار مالي متخصّص.

سدّدوا دينكم

قبل أن تنفقوا ميراثكم، أخفِضوا دينكم بدءً بالدين الأغلى (كأرصدة بطاقتكم الائتمانيّة). تخفض هذه الخطوة نفقاتكم فتحرّر التدفق النقدي المستقبلي لتتمكّنوا من تسديد الديون الأرخص والتخطيط لاستثمار مدخراتكم.

ضعوا خطّة

تحتاجون إلى خطّة صلبة تحافظ على ثروتكم وتنمّيها لتلبية أهدافكم الماليّة وربما تمريرها للأجيال القادمة. ولو زاولكم الشك بهذا الموضوع أيضا احصلوا على مساعدة مستشار مالي متخصص ليقيّم وضعكم المالي وأهدافكم وقابليّتكم للمخاطر ويضع خطّة ماليّة لاستثمار أموالكم.

استثمروا

لن يدوم ميراثكم طويلاً بدون خطّة استثماريّة تنصّ على بناء محفظة استثماريّة متنوّعة عبر فئات الأصول السائلة وغير السائلة (الأسهم والسندات والعقارات والأسهم الخاصّة والاستثمارات البديلة وغيرها) في مناطق جغرافيّة متعددة وضمن كل فئة من فئات الأصول. تأكّدوا أولاً من عدم ترابط أصول محفظتكم لتفادي المخاطر التي تؤثر على مناطق جغرافيّة أو فئات أصول محدّدة.

شركة The Family Office

تُساعِدكم The Family Office على حماية ثروتكم وتنميتها باختيار الاستثمارات المناسبة لتحقيق أهدافكم الماليّة. وتلجأ حلولنا للمحفظة المتنوّعة إلى شبكتنا العالميّة لتأمين فرص استثمار حصريّة تتوافق مع حاجاتكم وتفضيلاتكم وأسلوب حياتكم الخاصّ في الأسهم الخاصّة والديون الخاصّة والعقارات وغيرها التي قلّما تُتاح لغير كبار المستثمرين المؤسسيّين.

تحدّثوا مع خبرائنا الماليّين لحماية ميراثكم.


About The Family Office

Since 2004, The Family Office has been the wealth manager of choice for more than 500 ultra-high-net worth families and individuals, helping them preserve and growth their wealth through customized solutions in diversified alternatives and more. Schedule a call with our financial experts and learn more about our wealth management process.

استمرّوا في القراءة

من نحن

نبذة عامة فلسفة الاستثمار أعضاء مجلس الإدارة الفريق القيادي مواقعنا
تواصلوا معنا

مكتب المنامة:

الطابق التاسع، برج الزامل شارع الحكومة المنامة 305 مملكة البحرين

bahrain flag+973 1757 8000

مكتب دبي:

أبراج سنترال بارك، مركز دبي المالي العالمي (DIFC) الطابق 21، المكاتب 21-43 دبي، الإمارات العربية المتحدة

uae flag+9714 8343863

مكتب الرياض:

سيغنيتشر سنتر، جناح 102 شارع الأمير تركي بن عبدالعزيز الأول حطّين ، الرياض 13512 - 2110 المملكة العربية السعودية

ksa flag+966 11 250 7720

MVPwebsiteAR

مستعدون لبدء رحلتكم الاستثمارية؟

اضغطوا هنا للبدء my.tfoco.com/ar/register

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

الأسئلة الأكثر تكراراًمبادئ حوكمة الشركاتسياسة الخصوصيةخريطة الموقع