كيفية كبح التضخم عبر الاستثمار

ارتفع التضخم بشكلٍ حاد في الاقتصادات العالمية نتيجة عوامل كثيرة بدءً من مشاكل سلاسل التوريد إلى القيود على الطاقة نتيجة الصراع المستمر في أوكرانيا. يُتوقع أن يصل التضخم العالمي إلى 8,7% في 2022 قبل التراجع في 2023 عقب تدخلات البنوك المركزية.[1]

Oct 11, 2022|موضوع عام- 2 min

ما أهمية ذلك للمستثمرين

يمنحنا المال الحرية بخاصة في سنواتنا الأخيرة عندما نتوقف عن كسب دخل ثابت. ينبغي بالتالي أن نضمن امتلاكنا ما يكفي من المال كيلا يتخطى عمرنا عمر أصولنا.

أولاً، يجب أن نعيش في حدود إمكانياتنا في سنوات عملنا لنتمكن من ادخار جزءٍ من أرباحنا للمستقبل. ثانياً، ينبغي أن نضمن نمو ادخاراتنا بسرعة كافية لتلبية احتياجاتنا.

غالباً ما يُعتبر المال في حساب الادخار كالخيار "الآمن". ولكن المال في حسابكم الادخاري تتآكل قدرته الشرائية مع الوقت بسبب التضخم. وكلما ارتفع التضخم، زادت سرعة خسارة مدخراتكم لقيمتها.

كما أصبح الناس يعيشون لفترةٍ أطول ويمضون حوالي 22 عاماً في التقاعد. لذلك يتعيّن عليهم تجميع مبالغ أكبر قبل التقاعد لتمويل سنوات عدم العمل.[2]

ما يمكنكم فعله

ينبغي دائماً أن تُخصّصوا بعض المال للطوارئ أو النفقات المستقبلية كإجازة أو سيارة جديدة. ولكنّكم لن تتغلبوا على التضخم سوى بالاستثمار.

يولّد الاستثمار قيمة إضافية مع الوقت وقد يحقّق دخلاً منتظماً أيضاً، غير أنّ ذلك ينطوي على مخاطر. وقد ترتفع قيمة الأصول التي تستثمرون فيها أو تتراجع مع دورات السوق والأحداث.

خطأ شائع يرتكبه الكثير من المستثمرين هو أنّهم يُصابون بالذعر عند هبوط السوق ويبيعون استثماراتهم بأسعار منخفضة لتفادي أيّ خسائر إضافيّة. يحقق البيع عند هبوط السوق خسارة دائمة لا يُمكن تعويضها.

عادةً، على المستثمرين أن يعتمدوا نظرة طويلة الأمد ويتجاهلوا تقلب الأسواق على المدى القصير. بغياب عوامل أساسية التي قد تُضعف قيمة بعض الأصول بشكلٍ دائم، تُسترد الخسائر غير المحققة خلال هبوط الأسواق عندما تنتهي دورة الهبوط ويُستأنف النمو.

تبدأ استراتيجية الاستثمار السليمة مع محفظة جيدة الإنشاء مبنية على قدرتكم على تحمل المخاطر وأهدافكم وأفقكم الزمني والتزاماتكم المالية. تستوجب المحفظة جيدة الإنشاء توزيع الأصول على استثمارات منوعة يرجح نموها على المدى الطويل. وإذا كانت الأصول غير مترابطة، تُعوّض أيّ خسائر في أيّ استثمار بأرباح استثمارات أخرى مع الوقت.

لكن لا يكفي البدء بمحفظة جيدة الإنشاء. يجب إدارة المحفظة بفعالية مع تغيّر البيئة باستبدال الأصول محدودة الجدوى بأصول أكثر وعوداً.

ثمة شيء واحد مؤكد فقط. سيتمّ تآكل ثروتكم مع الوقت إن لم تستثمروها بذكاء.

كيف نساعدكم

يحتاج تكوين الثروة إلى الجهد والمثابرة والفطنة التجارية. غير أنّ الحفاظ على الثروة وتنميتها يتطلب مجموعة مهارات تختلف كثيراً. تتخصص The Family Office في الحفاظ على الثروات وتنميتها كي تستمرّوا بالسعي خلف أكثر ما يهمكم.

وكما قال روبرت ميرتون الحائز على جائزة نوبل، في حين ليس من المنطقي توقّع أن يكون الجميع خبراء في إدارة المحافظ، ولكن عليهم الوصول إلى خبير.

ساعدت The Family Office الكثير من عملائها في الحفاظ على ثرواتهم وتنميتها في أوقات الغموض عبر تخطي المجالات المجهولة في الأسواق العالمية. تواصلوا معنا الآن عبر النقر على "حدّدوا موعد لمكالمة" أدناه للحصول على استشارة أولية.

 

[1] Euromonitor International - https://www.euromonitor.com/article/global-inflation-tracker-q3-2022-inflation-may-have-peaked-but-energy-prices-continue-to-cause-headwinds

[2] UBS - https://www.ubs.com/microsites/nobel-perspectives/en/latest-economic-questions/finance-economics/articles/changes-retirement-savings-rules.html


About The Family Office

Since 2004, The Family Office has been the wealth manager of choice for more than 500 ultra-high-net worth families and individuals, helping them preserve and growth their wealth through customized solutions in diversified alternatives and more. Schedule a call with our financial experts and learn more about our wealth management process.

استمرّوا في القراءة

من نحن

نبذة عامة فلسفة الاستثمار أعضاء مجلس الإدارة الفريق القيادي مواقعنا
تواصلوا معنا

مكتب المنامة:

الطابق التاسع، برج الزامل شارع الحكومة المنامة 305 مملكة البحرين

bahrain flag+973 1757 8000

مكتب دبي:

أبراج سنترال بارك، مركز دبي المالي العالمي (DIFC) الطابق 21، المكاتب 21-43 دبي، الإمارات العربية المتحدة

uae flag+9714 8343863

مكتب الرياض:

سيغنيتشر سنتر، جناح 102 شارع الأمير تركي بن عبدالعزيز الأول حطّين ، الرياض 13512 - 2110 المملكة العربية السعودية

ksa flag+966 11 250 7720

MVPwebsiteAR

مستعدون لبدء رحلتكم الاستثمارية؟

اضغطوا هنا للبدء my.tfoco.com/ar/register

The Family Office Co. BSC(c) هي شركة استثمارية من الفئة الأولى تخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي، ومُرخّصة بسجل تجاري رقم 53871 صادر بتاريخ 21/6/2004، وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10,000,000 دولار أمريكي. ولا تُقدّم The Family Office Co. BSC(c) منتجاتها وخدماتها سوى إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.

الأسئلة الأكثر تكراراًمبادئ حوكمة الشركاتسياسة الخصوصيةخريطة الموقع