إدارة الثروات والتخطيط المالي: ماذا الذي نتوقعه؟

ما هو التخطيط المالي؟

يشكّل التخطيط الماليّ أساس سلامتكم الماليّة ونجاحكم. تحدّد الخطّة الماليّة الجيدة الأهداف والغايات، وتصمّم استراتيجيّةً لتحقيق هذه الأهداف. كما تأخذ بعين الاعتبار كلّ من تدفقاتكم النقدية وقيمة أصولكم وحاجاتكم لسحب الأموال وصافي أصولكم والتزاماتكم الضريبيّة وغيرها.

كيف تتصوّرون حياتكم العائليّة؟ هل تحتاجون لتخطيط تعليم أولادكم؟ كيف يبدو لكم التقاعد؟ تستهدف خطّتكم الماليّة جميع هذه الأسئلة وتساعدكم في اجتياز عديد من المخاطر والتغيّرات التي ستختبرونها في حياتكم.

ما هي إدارة الثروات؟

إنّ إدارة الثروات أسلوب شامل يصمّم استراتيجيّات استثماريّة لتلبية أهداف الأثرياء الفريدة. تبدأ إدارة الثروات بفهمٍ شاملٍ لأهداف كلّ مستثمر ووضعه المالي، وتتبع عمليّة منظمة قد تشمل كافة ما يلي أو غالبيّتها للحفاظ على ثروتكم وتنميتها:

• التخطيط الاستثماري

• إدارة المخاطر

• التخطيط التقاعدي

• التخطيط للإرث

• التخطيط الضريبي

• إدارة الميراث

انقروا هنا للاطلاع على المزيد عن عمليّة إدارة الثروات.

التخطيط المالي ضمن إدارة الثروات

لتصميم محفظة استثماريّة مُنوّعة جيّداً، يبدأ مدير الثروات بتخطيط مالي منهجي يقوم على الوضع المالي الحالي للعميل ويحضّر للمخاطر المحتملة والأحداث غير المتوقعة. ثمّ يُحدّد قابليّة العميل على تحمّل المخاطر ويحضّر اقتراحاً لتوزيع الأصول باستخدام مزيج من مؤشرات الاقتصاد الكلّي والتقييمات ومشاعر المستثمرين.

استخدموا أداتنا لقياس المخاطر إذا كنتم ترغبون بالاطلاع على المزيد حول قدرتكم الاستثماريّة انطلاقاً من قابليّتكم على تحمّل المخاطر.

مقاربة شركة The Family Office

يقوم مديرو الاستثمار في شركة The Family Office بإدارة محافظ استثماريّة مخصّصة رفيعة المستوى لأكثر من 500 شخص ثريّ وعائلاتهم. تُصمّم هذه المحافظ لتلائم بصورة خاصّة قدرة كلّ عميل على تحمّل المخاطر وأفقه الزمنية وأهدافه.

حدّدوا موعداً مع مستشارينا الماليّين وابدأوا مسيرتكم للتخطيط المالي اليوم.