يقدّم مستشارو إدارة الثروات توجيها ودعما شخصيّين، ويأخذون بعين الاعتبار عوامل كثيرة كقدرة تحمّل المخاطر والأهداف الاستثماريّة والتبعات الضريبيّة والوضع المالي العام. فهم يعملون عن كثب مع العملاء لفهم أهدافهم الماليّة وإيجاد سبل لتحقيقها.
دور مستشار إدارة الثروات في تحقيق النجاح المالي
لدى مستشاري إدارة الثروات فهماً عميقاً للأسواق الماليّة والمنتجات الاستثماريّة واستراتيجيّات التخطيط المالي. يستفيدون من خبرتهم لمساعدة عملائهم على اتّخاذ قرارات استثماريّة مستنيرة وتحسين أداء محفظتهم. كما يراقبون اتّجاهات الأسواق والتطوّرات الاقتصاديّة للفرص والمخاطر الناشئة، ويعدّلون الاستراتيجيّات حسب الحاجة لمساعدة العملاء في البقاء على المسار الصحيح لتحقيق أهدافهم الماليّة.
يمكن لمستشاري إدارة الثروات مساعدة العملاء على اتّخاذ قرارات ماليّة مستنيرة وتجنّب الأخطاء المكلفة وتحسين عوائدهم الاستثماريّة. يقدّمون دعماً وإرشاداً مستمرَّين لمساعدة العملاء على مواجهة التحديات الماليّة وتعديل خططهم حسب الحاجة.
تحديد الاحتياجات الماليّة الفريدة والأهداف
يحدّد مستشارو إدارة الثروات حاجات عملائهم المالية الفريدة وأهدافهم، بدءاً من وضعهم المالي وأهدافهم الماليّة قصيرة وطويلة الأجل وقدرتهم على تحمّل المخاطر. يشمل ذلك جمع المعلومات حول الدخل والنفقات والأصول والالتزامات وغيرها. فقد يساعدون عملاءهم مثلا على تحديد أهدافهم التقاعدية ووضع خطّة ادخار للتقاعد.
تطوير خطة ماليّة مخصّصة
تُصمّم الخطة الماليّة المخصّصة وفق حاجات العملاء الخاصّة وأهدافهم. وتضمّ هذه الخطة عادةً استراتيجيّات للاستثمار وتخصيص الأصول وإدارة المخاطر. بعد تنفيذ الخطّة، يراقب مستشار إدارة الثروات أداء محفظة الاستثمار ويعدّل المحفظة حسب الحاجة ويقدّم تحديثات وتوصيات دوريّة للحفاظ على توافق الخطّة مع أهداف العملاء.
منافع استمرار المشورة الماليّة والدعم
يتيح دعم مستشار إدارة الثروات المستمرّ منافع كثيرة.
البقاء على الأهداف: مع تطوّر أوضاع الأسواق، قد توجب بعض التعديلات على استراتيجيّة الاستثمار وتخصيص الأصول لتبقى الخطّة متماشيةً مع أهداف المستثمر.
إدارة المخاطر: يمكن لمستشار إدارة الثروات تطوير استراتيجيّات تخفيف المخاطر المحتملة التي قد تنشأ بسبب التطوّرات الجيوسياسيّة وتطورات الاقتصاد الكلّي لضمان توافق المحفظة مع قدرة المستثمر على تحمّل المخاطر.
راحة البال: استمرار المشورة الماليّة والدعم يطمئن المستثمرين أنّ لديهم خطّة لتحقيق أهدافهم. كما يوفّر المستشار الطمأنينة عند تقلّب الأسواق أو عدم الاستقرار الاقتصاديّ.
إدارة الوقت: يوفّر المستثمرون الوقت بتكليف مهام إداريّة، كإعادة توازن المحفظة أو مراقبة أداء الاستثمار، إلى مستشار لإدارة الثروات ليركّزوا على أمور أهمّ.
اختيار المستشار المناسب لإدارة الثروات
تجدون هنا بعض العوامل الرئيسيّة التي يجب مراعاتها عند البحث عن مستشار لإدارة الثروات:
الأداء السابق: أطلبوا بيانات عن الأداء المعدل حسب المخاطر لصندوق أو فريق مقارنةً بالأهداف. لا يضمن الأداء السابق العوائد المستقبليّة، ولكنّ مجرّد توافر هذه البيانات يبيّن تاريخاً من الوفاء بالالتزامات للعملاء السابقين.
الرسوم: فهم طريقة هيكلة الرسوم يطمئنكم أنّ مصالحكم تتماشى مع مصالح الصندوق (كمعرفة ما إذا كان مدير الاستثمار سيشارك عند الارتفاع والهبوط).
الفلسفة: تفهّموا فلسفة استثمار المستشار وتماشيها مع أهدافكم وقدرتكم على تحمّل المخاطر. يركّز بعض المستشارين على النموّ طويل الأجل ويعطي آخرون الأولويّة للدخل أو الحفاظ على رأس المال. تجنّبوا المستشارين الذين لا يستطيعون تحديد فلسفتهم بوضوح في جملة مفيدة، أو إن لم تتمكنوا أنتم تلخيصها بوضوح.
التفوق الاستثماري: لتبرير الرسوم، على مدير الاستثمار أن يقدّم قيمة مضافة. غالباً ما يعني ذلك قدرة التفوق على أداء السوق، ما يتحقق بطرق كثيرة بدءً من الخبرة في القطاع ووصولاً إلى منهجيّة استثمار مُختبرة. من هنا، على المستشار تبرير هذا "التفوق" في أول اجتماع لكم.
رأس المال البشريّ: تضم الكثير من الشركات المرموقة فريقًا متعدّد التخصّصات تُعرض عادةً أسماء أعضائه على الموقع الإلكتروني أو تُتاح عند الطلب. يمكن إجراء بحث بسيط حول خلفيتهم وبياناتهم عبر الإنترنت. كما يُفيد التعمق أكثر وطلب المراجع من أصحاب العمل السابقين.
الانضباط والأدوات: تُعدّ إدارة الثروات فنّا وعلماً في آن واحد، ولكن المكوّن العلمي جزء أساسي منها. يتّبع المدير الجيّد منهجيّة موثّقة (كالتدقيق بالأوراق المالية واختيارها وتصفيتها) ويستخدم أدوات تحليليّة (كالنماذج الخاصة) تحافظ على "تفوقه". بغياب اعتماد هذه المنهجيّة والأدوات، من الأرجح أنكم تتعاملون مع مجرّد راوي قصص موهوب.
الأخلاقيّات: لا يقتصر مفهوم الأخلاقيّات على الالتزام بالقوانين وحسب، بل يتضمّن أيضاً النزاهة الفكريّة. لو شعرتم أنّ مستشاريكم لا يؤمنون بتوصياتهم الخاصّة، من الأفضل استشارة من يفعلون.
الخبرة: اسألوا عن أبرز المحطات المهنيّة في مسيرة مدير الثروات وناقشوا أصعب التجارب التي مرّ بها. سيكون المدير الموثوق صريحاً حول الأخطاء التي اقترفها والفرص التي أضاعها، والأهمّ أن يشارك الدروس التي تعلّمها. ما من فريق مثالي، ولكنّ مديري الصناديق القادرين على تصحيح مسارهم وتفادي الأخطاء السابقة محصّنون ضدّ المستقبل غير المؤكد. يساعدكم فهم أداء الصندوق خلال الأوقات الصعبة على توقّع أداءه خلال الأزمات المستقبلية.
تعرّفوا على المزيد حول هذا الموضوع هنا.
لمحة عن شركة The Family Office
لا تزال The Family Office منذ 2004 مدير الثروات المفضل لأكثر من 500 فرد وعائلة من ذوي الملاءة الماليّة العالية عبر مساعدتهم في الحفاظ على ثرواتهم وتنميتها بحلول مخصّصة في الاستثمارات البديلة المنوّعة وأكثر.
حدّدوا موعداً لمكالمة مع خبرائنا الماليّين واكتشفوا المزيد عن عمليّة إدارتنا للثروات.
إخلاء المسؤوليّة
تقدم لكم شركة The Family Office Co. BSC(c) - "The Family Office" هذا العرض لأغراض إعلامية فقط، ويحتوي على معلومات سرية وخاصة لا يجوز إعادة إنتاجها أو توزيعها أو استخدامها من قبل أي أطراف ثالثة بدون موافقة خطية مسبقة من The Family Office.
لم تدُقق أي معلومات أو أشكال أو حسابات أو رسوم بيانية أو تمثيلات رقمية أخرى واردة في هذا العرض علماً أنها قابلة لتغيير في أي وقت. بالإضافة إلى ذلك، بعض التقييمات (بما في ذلك تقييمات الاستثمارات) الظاهرة في هذا العرض قابلة للتغيير حيث أنها قد تستند إلى تقديرات أو أرقام تاريخية لا تعكس أحدث التقييمات. مع أن مصادر جميع المعلومات والآراء الواردة في هذا العرض تعتبر موثوقة بحسن نية، لا يقدم أي تعهد أو ضمان، معبر أو ضمني، فيما يتعلّق بدقّتها أو اكتمالها. ليست المعلومات الواردة هنا بديلة عن تحقيق العناية الواجبة. لا يعتبر الأداء السابق مؤشراً أو ضامناً لأداء المستقبل. تعتبر الجداول الزمنية للخروج، والأسعار والتوقعات المتعلقة بها تقديرات فقط. وقد يحدث الخروج قبل أو بعد ما هو متوقّع، أو بتقييم أعلى أو أقلّ، مشروطاً، كمثال وليس للحصر، بافتراضات معينة والأداء المستقبلي المتعلّق بالوضع المالي والتشغيلي لكل شركة والظروف الاقتصادية العامة.
لا تقدّم The Family Office أي تعهد أو ضمان، معبر أو ضمني، فيما يتعلّق بأي إحصائيّات أو بيانات مالية تاريخية أو حالية. سواء كان مصدرها The Family Office من خلال أبحاث خاصة أو غيره. فيما يتعلق بأي من تلك الإحصاءات أو البيانات المقدمة أو المتاحة من قبل أو نيابة عن The Family Office، (أ) يتحمل المستثمر كامل المسؤولية لإجراء تقييمه الخاص لمدى أهمية المعلومات النسبية وسلامة المصدر و(ب) ليس لدى المستثمر أي مطالبة ضد The Family Office.
تُحوّل أيّ مبالغ بعملة غير الدولار الأمريكي حسب أسعار الصرف السائدة في السوق كما حسبتها The Family Office أو مزودي الخدمة لديها وقد تختلف أسعار البنوك. تعتبر الأسعار إرشادية فقط ولا تعكس استعداد The Family Office لعقد صفقات مع أطراف أخرى بناءً عليها.
تشكل بعض المعلومات الواردة في هذا العرض "بيانات تطلعية"، والتي يمكن تحديدها باستخدام كلمات مثل "يجوز" أو "سوف" أو "يجب" أو "يتوقع" أو "يُنتظر" أو "مشروع" أو "خطط" أو "تقديرات" أو "النية" أو "المتابعة" أو "الاعتقاد" أو عكسها بصيغة النفي أو بدائل لها أو مصطلحات مماثلة. حيث يحتوي هذا العرض على توقعات أو أهداف أو خطط أو بيانات تطلعية أخرى. تخضع تلك البيانات التطلعية بطبيعتها لمخاطر معروفة ومجهولة متعلقة بأعمال تجارية واقتصادية وتنافسية وتنظيمية وغيرها وأوضاع طارئة وعدم يقين، معظمها يصعب التنبؤ به وخارج عن سيطرة The Family Office مما قد يسبب اختلافاً مُهماً بين الأداء الفعلي أو النتائج المالية والتوقعات الأخرى المستقبلية وتوقعات الأداء أو النتائج أو الإنجازات المستقبلية في تلك البيانات التطلعية، بشكل معبر أو ضمني. يجب ألا يعتمد المستثمرون دون مبرر على تلك البيانات التطلعية. لا تلتزم The Family Office بتحديث أي بيانات تطلعية لتتوافق مع النتائج الفعلية أو التغيرات في توقعات The Family Office إلا إذا نص القانون المعمول به على ذلك.
لا تقدم The Family Office أي تعهد أو ضمان، معبر أو ضمني، فيما يتعلق بأي توقعات مالية. وفي ما يتعلّق بأي توقعات تم تسليمها أو إتاحتها من قبل أو نيابةً عن The Family Office (أ) تضمن محاولة تقديم مثل هذه التوقعات بطبيعتها عدم اليقين و(ب) يعتبر المستثمر عدم اليقين أمراً مألوفاً و(ج) يتحمل المستثمر كامل المسؤولية لإجراء تقييمه الخاص لمدى اكتمال هذه التوقعات المقدمة ودقتها (د) ليس لدى المستثمر أي مطالبة ضد The Family Office.
يمثل هذا العرض ملخصاً لمعلومات معيّنة ويجب مراجعة مذكرة الطرح الخاص للشروط الكاملة وفهم الاستثمارات ومخاطرها بشكلٍ أكمل. بالإضافة إلى ذلك، لا يمثل هذا العرض عرضاً للبيع أو طلباً لشراء أي أداة أو منتج مالي آخر، ولا يمثل التزاماً من قِبَل The Family Office لتقديم مثل هذا العرض في الوقت الحاضر أو إشارةً إلى استعداد The Family Office لعرضه مستقبلاً.