1) الاعتماد الزائد على ردة الفعل بدلاً من التخطيط المسبق عند اتخاذ قرار الاستثمار
كثيرون لا يفكرون في مرحلة تقاعدهم إلا حينما لا يفصلهم عنها سوى بضع سنين. فهل تعلمون أن 15% فقط من المتقاعدين يعرفون كم سيكون دخلهم بعد التقاعد؟
ويمكنكم تجنب الوقوع في هذا الخطأ عبر الاستعانة مبكراً بخبير مختص لمساعدتكم في اتخاذ القرار المناسب في الوقت المناسب بشأن أفضل طريقة لاستثمار ثروتكم وصولاً للتقاعد. وسوف يضمن لكم ذلك الحفاظ على نمط حياتكم في سنوات التقاعد وحفظ ثروتكم للأجيال القادمة.
2) عدم إشراك أفراد عائلتكم في استراتيجيتكم الاستثمارية
هناك 7 من بين كل 10 عائلات ثرية تفقد ثرواتها في الجيل الثاني. وأحد الأسباب الرئيسية لذلك هو أن معظم المستثمرين يُحجمون عن إشراك وَرثتهم في استراتيجية الاستثمار الخاصة بهم ولا ينتبهون لذلك إلا بعد فوات الأوان.
ويمكنكم تجنب الوقوع في هذا الخطأ عبر إشراك عائلتكم في حفظ الثروة والتأكد أنها مدركة لأهدافكم وتتبنى نهجاً مماثلاً. ولذلك فنحن نوصي دائماً بإشراكهم في عملية اتخاذ قرارات الاستثمار منذ وقت مبكر.
3) الاعتماد على نهج استثماري ضيق الأفق
هناك 5% فقط من المستثمرين يحافظون على نمط حياتهم بعد التقاعد.
ويمكنكم تجنب ذلك عبر تنويع استثماراتكم في أصول ومناطق جغرافية وقطاعات اقتصادية متعددة. وتُعتبر الأصول البديلة مثل العقارات التجارية والخاصة خياراً رائعاً لتنويع محفظتكم الاستثمارية. ويمكن لمحفظة متنوعة ومتوازنة أن تحقق عوائد مستدامة على المدى الطويل وتساعدكم على تخفيف المخاطر. وهنا يمكن لشركة The Family Office أن تساعدكم في تصميم محفظتكم الاستثمارية بناءً على احتياجاتكم الفريدة وأهدافكم الاستثمارية.
4) الاستثمار في فرص لا تفهمونها
قد يكون الاستحواذ على فرص استثمارية متاحة بأسعار أقل بكثير من قيمتها أمراً مغرياً، ولا سيما في أوقات متقلبة مثل تلك التي نشهدها حالياً. ولكن توخوا الحذر! لا تدعوا السعر المنخفض يخدعكم ويدفعكم للاستثمار في أصول لا تفهمونها فهماً تاماً.
ويمكنكم تجنب ذلك عبر الاستعانة بخبير في إدارة الثروات لمساعدتكم في اتخاذ قراراتكم الاستثمارية. سوف ينشئ لكم ملفاً لتحديد المخاطر بناءً على أهدافكم المالية ويقدم لكم التوصيات اللازمة بشأن الفرص التي تلائمكم تماماً.
5) إغفال القوة السحرية للفائدة المركبة
هناك 60% من المتقاعدين لم يتخذوا أي خطوات استعداداً لتقاعدهم، ما يعني أيضاً أنهم لا يستفيدون من القوة السحرية لإضافة الفائدة المركبة ومن ثم تراكم رأس المال. ويمكنكم تحسين سلة مدخراتكم للتقاعد عبر الإضافة لها كل عام وترك أموالكم تعمل من أجلكم.
ويمكنكم تجنب ذلك عن طريق التعاون مع مدير ثروة يكون موضع ثقتكم ويمكنه فهمكم ودعم قراراتكم والقيام بالإجراءات الإدارية وإنشاء هيكل شفاف لأصولكم ووضع خطة للورثة.
The Family Office هي شركة استثمارية من الفئة الأولى وتخضع لرقابة مصرف البحرين المركزي وبرأس مال مُصرّح به ومدفوع قدره 10.000.000دولار أمريكي. ولا تقدّم The Family Office منتجاتها وخدماتها إلا إلى "مستثمرين معتمدين" على النحو المحدد من قِبل مصرف البحرين المركزي.
المصادر:
https://brownwealthmgt.com/tips-for-retirement-income-planning/